Bianca Knight, General Manager, Commercial Claims, Pacific Basin 

Bianca Knight는 200척 이상의 선대를 보유한 세계 최대의 건화물선 선사 중 하나인 Pacific Basin에서 클레임, 분쟁 해결, 제재 준수 및 계약 관리를 총괄하고 있습니다. 

인력 증원 없는 제재 준수(Sanctions Compliance) 프로세스 확장

“기존의 당사 프로세스는 PDF 문서에 크게 의존했습니다. 거래 상대방을 유치하는 부서에서 상대방의 상세 정보를 담은 양식을 작성하도록 한 뒤, 이를 실사 부서로 전달해 수작업으로 검토를 진행했습니다. 이후 스크리닝 결과를 문서화하여 공유하고, 향후 해당 거래 상대방에 대한 실사 프로세스가 완료되었음을 입증할 수 있도록 감사 가능한 방식으로 저장해야 했습니다.

“2022년에 제재 조치가 급격히 증가했을 때, 기존의 수동 업무 프로세스로는 폭증하는 업무량을 도저히 감당할 수 없었습니다.

"Marcura를 도입한 덕분에 추가적인 인력 증원 없이도 업무 규모를 확장할 수 있었습니다. 플랫폼 내에서 실시간 스크리닝이 수행되며 결과 역시 상시 모니터링이 가능합니다. 자사의 리스크 관리 기준에 맞춰 시스템을 직접 구성할 수 있고, 제출 시점과 내용에 대한 명확한 감사 추적 기능(Audit Trail)을 제공한다는 점이 매우 중요합니다.

"또한, 신규 거래처 등록(Onboarding) 프로세스를 현업 부서로 이관하고, 규제 준수 의사결정은 전문적인 교육을 받은 소수 정예 부서로 고도화하여 효율성을 다각화할 수 있었습니다.”

디지털 거래 상대방 스크리닝 및 감사 대비 워크플로우

“각 기능적 부서 내에서 규제 준수 승인을 담당하는 내부 의사결정권자가 존재하며, 저를 포함해 홍콩의 리스크 관리 팀으로 구성된 소규모 거부 팀이 이를 총괄 감독하고 있습니다.

"단순히 양식을 수집, 보관하는 등의 대량의 행정적 수동 워크플로우에서 벗어나, 이제는 실질적인 규제 준수 의사결정을 내리고 정밀한 시나리오 분석을 수행하는 데 한층 더 집중할 수 있게 되었습니다.”

실사(Due Diligence) 인프라 공유의 필요성

“업계 전체를 살펴보면, 개별 선사마다 자체적인 리스크 매트릭스, 리스크 허용 범위, 그리고 독자적인 해석을 바탕으로 자체 검증을 수행하고 있습니다. 업계 표준으로 통용되는 명확한 실사 표준 기준이 부재한 상황입니다.

"각 사법권이 독자적인 규제 체계를 점차 강화함에 따라, 업계 공통의 실사 기본 프레임워크가 마련되지 않는다면 향후 완전한 규제 준수를 유지하는 것이 더욱 어려워질 것입니다.

"신뢰 형성을 위해서는 투명성 확보가 최우선입니다. 누가, 언제, 어떤 스펙과 데이터를 기준으로 검증을 수행했는지 추적 가능해야 합니다. 이를 통해 업계 전반이 신뢰할 수 있는 정보 공유 플랫폼 혹은 투명한 데이터 협업 환경이 구축되어야 한다고 생각합니다.

"특히 지연이 발생하는 주요 병목 지점은 은행의 심사 및 결제 단계입니다. 우리가 이미 안전하게 스크리닝하여 승인한 거래 상대방에 대해 은행 측에서 다시 조사를 진행하는 과정에서 송금이 지연되곤 합니다. 은행은 자사만큼 최적화되고 신속하지 못한 독자적 프로세스를 고수하기 때문입니다.

"따라서 우리가 상상하는 공통의 실사 기준 모델 안에 트레이더와 은행원 등 보다 폭넓은 이해관계자들을 포함시킨다면, 동일한 데이터를 공유함으로써 불필요하게 중복되는 검증 프로세스를 획기적으로 해결할 수 있을 것입니다.”