Bianca Knight，太平洋航运（Pacific Basin）商业索赔总经理 

Bianca Knight 负责太平洋航运（Pacific Basin）的索赔和争议处理、制裁合规以及合同管理。该公司是全球最大的干散货航运运营商之一，旗下管理着 200 多艘船舶。 

在不增加团队人手的前提下提升制裁合规规模

“过去的业务流程很大程度上是由 PDF 驱动的。引入交易对手的团队会要求对方填写一份包含其详细信息的表格。然后交由尽职调查团队进行人工核查，并记录筛选结果、进行共享，最后以可审计的方式存储，以便日后证明已对该交易对手完成了尽职调查流程。

“当 2022 年制裁令突然激增时，我们的人工流程根本无法应对业务量的增长。

"引入 Marcura 让我们在不增加团队人数的情况下实现了业务规模化扩张。所有的核查都在平台内完成，我们可以实时查看结果。我们能够配置系统以反映我们管理风险的方式，并且系统会自动记录各项信息提交的时间，形成完整的审计追踪，这对我们至关重要。

"这也使我们能够将准入准备工作下放给引入交易对手的部门，并将合规决策权层递给接受过专业决策培训的精干团队。”

数字化交易对手筛选与满足审计要求的业务流

“我们在每个职能部门内都有提供合规批准的内部决策者，并由我自己以及香港风险控制团队组成的精干小组提供监督。

"我们已经从单纯的数据收集、归档和大量人工审批工作中解放出来，转而专注于做出实质性的合规决策并进行情景分析，无需再耗费大量时间处理繁琐的行政事务，从而显著提升了运营效率。”

推行共建尽职调查基础设施的必要性

“纵观整个行业，每家企业都在根据自身特有的风险矩阵、风险偏好和理解运行各自的核查机制。行业内对于什么是可接受的尽职调查，目前还缺乏统一的标准。

"随着各司法管辖区在监管上日益分化，除非行业携手就尽职调查的共同基准达成一致，否则保持合规将变得愈发困难。

"要建立信任，透明度是不二法门。我们需要明确是谁进行了核查、核查发生的时间以及比对的基准是什么。我认为，这将助力我们建立一个所有人都能信赖的共享平台或更透明的平台，获取更具价值的数据洞察。

"我们发现，目前的痛点往往在于，由于银行需要调查我们已经过筛选并确认无误的交易对手，导致我们在合规和支付环节出现延迟。银行拥有一套自己的流程，但在运行效率上可能不如我们快捷。

"因此，在构想共同基准时，如果能引入更广泛的主体，如贸易商和银行家，让所有人能够共享相同的数据，而无需各自重复进行相同的核查，那将大有裨益。”

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