碎片化的合规系统如何推高全球航运业的制裁风险。

合规需求超出组织应对能力

Marcura 的调查结果显示，82% 的航运业高管表示合规需求正在不断增长。86% 的高管对未检测到的合规风险表示担忧。

由于目前多套系统之间存在大量重复的手动核查，每家合作方的准入和 KYC（了解您的客户）审查成本高达 1,500 至 3,500 美元；在合作方频繁变更的市场中，这一负担又会迅速加剧。 

尽管在制裁筛查和自动化方面的投资有所增加，但问题并不在于缺乏努力，而是结构性根源。各机构往往常规性地运行多个筛查平台，而这些平台对于同一合作方却给出不同的筛查结果。

合规职能部门因而变成了手动集成的工具，不得不从冲突的输出信息中拼凑出风险画像。同样的验证工作在各个机构之间重复进行，而某一家机构收集到的情报，对于面临相同决策的其他机构而言却无法获取。 

风险远非仅限于制裁

问题的严重性已远超制裁范畴。按交易量折算后，针对航运业的付款欺诈率比传统银行业高出三到五倍。ESG（环境、社会和治理）以及供应链合规义务也在不断扩大供应商审查的范围。

在航运业内，反贿赂控制措施仍不一致。据 航运反腐败联盟（MACN） 统计，已记录在案的与腐败相关的报告超过 65,000 份，涉及 150 个国家的 1,000 多个港口。每一个风险因子都需要其特有的处理流程，而连接这些流程的基础设施却微乎其微。 

系统碎片化掩盖了真正关键的风险信号

Marcura 合规解决方案高级副总裁 Andrei Grigoras 在评论报告中指出的挑战时表示：“合规职能部门始终笼罩在一个无法完全消除的疑问中：我们是否遗漏了什么？系统碎片化让这个问题变得更难回答。当同一合作方在不同系统中产生不同结果时，繁杂的干扰信息就会掩藏起真正重要的风险信号。” 

迈向作为共享基础设施的合规管理

该报告为合规指明了未来的发展方向，即构建共享合规基础设施。在此模式下，验证仅需运行一次，即可在各类工作流中得到公认，并通过集体智慧不断得到强化，从而大幅提升运营效率并深化数据洞察。

网络化模式将允许筛查结果在各参与机构之间随合作方信息同步流动，而无需让每个机构单独承担全额的合作方验证成本。