파편화된 컴플라이언스 시스템이 어떻게 글로벌 해운업 전반의 제재 리스크를 가중시키는가.

조직의 역량을 초과하는 준법 감시 요구

Marcura의 설문조사 결과에 따르면 해운 경영진의 82%가 준법 감시 요구가 증가하고 있다고 답했습니다. 또한 86%는 감지되지 않은 준법 감시 리스크에 대해 우려를 표했습니다.

고객 온보딩 및 고객확인제도(KYC) 비용은 현재 거래 상대방당 1,500달러에서 3,500달러에 달하며, 이는 주로 여러 시스템에 걸쳐 중복으로 수행되는 수동 검토 작업 때문입니다. 거래 상대방이 빈번하게 변경되는 시장에서 이와 같은 부담은 급격히 가중됩니다. 

제재 대상 선별 및 자동화에 대한 투자가 증가했음에도 불구하고, 문제의 원인은 노력의 부족이 아닌 구조적 한계에 있습니다. 기업들은 동일한 거래 상대방에 대해 서로 다른 결과를 도출하는 여러 선별 플랫폼을 관행적으로 운영하고 있습니다.

이 과정에서 준법 감시 부서가 수동 통합 레이어 역할을 수행하게 되며, 상충되는 결과들을 취합하여 리스크 프로파일을 완성해야 하는 부담을 안게 됩니다. 동일한 검증 작업이 각 조직에서 반복되는 반면, 특정 조직이 확보한 인텔리전스는 동일한 의사결정에 직면한 다른 조직과 공유되지 못하고 고립됩니다. 

제재를 넘어선 리스크의 확장

문제는 단순한 제재 대상 선별에 그치지 않습니다. 해운 업계를 표적으로 하는 송금 사기 발생률은 거래 규모 대비 전통적인 은행 업무에 비해 3~5배 더 높습니다. 또한 ESG 및 공급망 실사 의무가 강화됨에 따라 공급업체 검증 범위도 확장되고 있습니다.

해사반부패네트워크(MACN)에 따르면 의하면, 150개국 1,000여 개 항구에서 65,000건 이상의 부패 관련 보고가 문서화되는 등 부패 방지 통제 역시 업계 전반에 걸쳐 일관되지 않게 적용되고 있습니다. 각 리스크 벡터는 고유의 프로세스를 요구하지만, 이를 연결하는 유기적 인프라는 현저히 부족한 실정입니다. 

파편화로 인한 핵심 신호의 누락

Marcura의 준법 감시 솔루션 부문 수석 부사장(SVP)인 안드레이 그리고라스(Andrei Grigoras)는 보고서에서 제기된 당면 과제에 대해 다음과 같이 언급했습니다. “준법 감시 부서는 항상 '우리가 무언가를 놓치지는 않았는가?'라는 근본적인 질문에 직면해 있습니다. 시스템의 파편화는 이 의문에 대한 명확한 답변을 더욱 어렵게 만듭니다. 동일한 거래 상대방에 대해 서로 다른 시스템이 일치하지 않는 결과를 도출할 때 발생하는 불필요한 노이즈는 정작 임계치가 높은 핵심 리스크 신호를 식별하기 어렵게 만듭니다.” 

공유 인프라 기반의 준법 감시를 향해

본 보고서는 준법 감시 체계가 공유 인프라로 기능하는 미래 방향성을 제시합니다. 이는 한 번 검증된 데이터가 모든 워크플로우에서 인정받고 집단 인텔리전스를 통해 보완되는 체계를 의미합니다.

개별 조직이 독자적으로 거래 상대방 검증 비용을 전액 감당하는 방식에서 벗어나, 네트워크화된 데이터 협업 모델을 도입하면 참여 조직 간에 검증된 선별 결과를 공유함으로써 데이터의 완결성을 높이고 운영 효율성을 극대화할 수 있습니다.